BNM compliance
Raportarea tranzacțiilor valutare pentru companii moldovenești care folosesc Router by Mega Promoting. Praguri, format raport, extracția lunară din /usage.
Răspuns scurt
BNM (Banca Națională a Moldovei) cere raportarea tranzacțiilor valutare ale rezidenților peste anumite praguri. Pentru utilizatorii Router by MP, generăm la cerere un extract lunar standardizat cu toate operațiunile USD, echivalentul MDL la cursul BNM și codurile de tranzacție necesare formularului declarativ.
Praguri raportare
- Volum lunar > 10.000 USD — raportare lunară către BNM conform Regulamentului privind operațiunile valutare nr. 29/2017 [verifică Lilia pentru ultima versiune].
- Sub 10.000 USD/lună — raportare doar la cerere expresă BNM sau în cadrul controalelor fiscale.
- Persoane fizice — pragul de 10.000 USD/operațiune cumulativ pe an pentru export servicii.
- Curs aplicat — cursul oficial BNM din ziua tranzacției (bnm.md/api).
Extract din /usage
Cabinetul tău Router by MP expune un raport lunar exportabil în CSV cu toate tranzacțiile USD ale companiei.
- Mergi la /usage → tab „Raport lunar".
- Alege luna și apasă „Export CSV BNM".
- Fișierul include toate câmpurile necesare formularului BNM.
- Trimite raportul către BNM conform termenelor declarative.
Format raport
Câmpuri în CSV-ul lunar
| Câmp | Descriere |
|---|---|
| Data tranzacție | Data alimentării wallet sau plății facturii. |
| Sumă USD | Echivalent USD conform Stripe / factură provider. |
| Echivalent MDL | Calculat la cursul oficial BNM din ziua tranzacției. |
| Curs BNM | Cursul de schimb USD/MDL aplicat (preluat din bnm.md/api). |
| Tip operațiune | Alimentare wallet · Plată factură · Refund. |
| Contraparte | Stripe Payments Europe Ltd (Irlanda) sau MEGA PROMOTING S.R.L. |
| Cod tranzacție | ID-ul intern Stripe sau referință e-Factura MD. |
| IDNO plătitor | 13 cifre — completat în /billing tab Date fiscale. |
Pentru întrebări tehnice despre format, scrie la contracte@megapromoting.com. Pentru reglementarea oficială, consultă bnm.md.
Responsabilități împărțite
- Router by MP livrează: extract lunar CSV cu toate datele necesare, curs BNM corect, ID-uri tranzacție.
- Compania ta raportează: trimiterea efectivă către BNM conform termenelor (lunar pentru rezidenți peste prag).
- Contabilul tău: verifică încadrarea conform Codului Fiscal și reglementărilor BNM 29/2017 [verifică Lilia].
Întrebări BNM
Volum mare? Discutăm individual.
Pentru companii cu volum lunar > $10.000, oferim setup raportare automată și consultanță cu contabilul tău.